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FinCEN enumera Bitcoin y las criptomonedas como las principales prioridades ALD y CFT

  • FinCEN ha publicado un conjunto de prioridades políticas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
  • Las criptomonedas se incluyeron en la lista cuando la agencia expresó su preocupación por su participación en recientes ataques de ransomware.
  • La agencia federal dice que Bitcoin y otros activos digitales son una forma de pago preferida para actividades ilícitas.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) ha identificado a las criptomonedas como una de las prioridades en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT).

Preocupaciones sobre las criptomonedas utilizadas para actividades ilícitas

El 30 de junio, FinCEN publicó su primera lista de prioridades de política ALD y CFT, destinada a ayudar a las instituciones financieras en sus esfuerzos por cumplir con sus obligaciones regulatorias. Se espera que la revisión final de las directrices se publique en los próximos seis meses.

La agencia FinCEN, que forma parte del Departamento del Tesoro, es responsable de prevenir y sancionar el lavado de dinero y otros delitos financieros y ha destacado las criptomonedas como una de las ocho principales prioridades.

Estas prioridades incluyen la corrupción, el delito cibernético, las consideraciones de moneda virtual, el financiamiento del terrorismo, el fraude, las actividades de las organizaciones criminales transnacionales, el tráfico de drogas, el tráfico de personas y el financiamiento de la proliferación.

Aunque la lista de prioridades no está vinculada a ninguna política, FinCEN emitirá nuevas regulaciones en una fecha posterior especificando pautas sobre cómo las instituciones financieras deben incorporar las prioridades anteriores en sus programas ALD basados ​​en riesgos.

Las principales preocupaciones de la agencia federal surgen después de varios ataques de ransomware de alto perfil, incluido el hack de Colonial Pipeline en el que los piratas informáticos exigieron que se les pague en criptomonedas, a pesar de la posterior recuperación de activos. FinCEN dijo:

El Tesoro está particularmente preocupado por el ciberdelito financiero, los ataques de ransomware y el uso indebido de activos virtuales que explotan y socavan su potencial innovador, incluido el blanqueo de ganancias ilícitas.

La agencia cree además que las criptomonedas son una forma de pago preferida para una variedad de actividades ilícitas, incluyendo ransomware, drogas ilícitas e incluso ambiciones de armas nucleares, aunque también ha dicho que la nueva clase de activos es una “innovación financiera sustancial”.

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